Paso 1: Configurar la cuenta transitoria
Asegúrate de tener una cuenta contable llamada "Tarjetas a Cobrar" (Tipo: Activo Circulante). El diario de pago de tu Punto de Venta o Facturación debe apuntar a esta cuenta, NO al Banco.
Paso 2: Registrar la Liquidación (Factura de Proveedor) Cuando recibes la liquidación de Prisma/Fiserv/MercadoPago:
Ve a Proveedores > Facturas.
Crea una factura del proveedor "Prisma/Visa".
En las líneas de factura carga:
Gasto: Comisiones bancarias + IVA.
Impuestos: Retenciones de IVA, Ganancias, IIBB (que figuran en la liquidación).
El total de esta factura será negativo o un monto a pagar por los servicios. Espera, no la pagues todavía.
Paso 3: El Asiento de Conciliación (El "Matching") Aquí unimos todo.
Ve a tu extracto bancario en Odoo. Verás que entró el neto (Ventas menos Comisiones).
Al conciliar esa línea del banco, selecciona la opción de "Contrapartida" o "Conciliación manual".
Selecciona:
Los pagos de las ventas originales (que estaban en "Tarjetas a Cobrar").
La factura de comisiones/retenciones que creaste en el paso 2.
La diferencia debe ser CERO. Valida y listo.
💡 Tip SDH: Si tienes mucho volumen de cupones, hacer esto manual es una locura. En SDH implementamos módulos de "Conciliación Automática de Tarjetas" que leen el archivo de Prisma y hacen este cruce solos.
